农发行大连市分行“三拳”出击 积极防范非法集资

在非法集资案件频发、数量“井喷式”增长的社会背景下，农发行大连市分行主动出击、主动作为，制定了“一揽子”解决方案，重拳出击，全力开展防范非法集资行动，为平安大连营造良好的社会环境。

一拳--求实效、促长效，开展风险排查

该行从机构情况、员工异常行为情况为突破口，彻底摸清辖内非法集资风险底数。一是创新排查思维，充分利用国家企业信用信息公示系统、中国执行信息公开网、中国裁判文书网等互联网平台查询个人异常信息；二是丰富排查途径，通过走访贷款客户，向当地监察委、公安、司法机关、金融办询问，日常观察，谈心谈话，走访员工家庭等了解具体情况；三是穷尽排查手段，全面调阅各类检查与审计信息、员工考勤记录、人事档案、个人脱岗请假等信息。

二拳--知危害、重识别，召开专题培训

5月中旬，该行通过现场和视频转培训相结合的形式，组织开展防范非法集资宣传教育专题培训。通过以案说法、知识问答、观看宣传动画片等形式，普及非法集资的常见手段、如何有效识别和防范非法集资等知识，提高员工识别防范违法行为的敏感度。同时，形象的通过“画饼、造势、吸金、跑路”四步走的形式，解读非法集资典型活动，让培训内容更发人深省、根植于每名员工心中。

三拳--立警示、倡合规，举办主题宣传

该行紧紧围绕“携手筑网，同防共治”的主题，义不容辞当好“宣传员”和“排头兵”。利用张贴宣传海报、悬挂条幅、播放电子标语，在微信、微博、门户网站等多媒体平台发布防范非法集资宣传信息等多种形式，提示消费者和社会公众要提高风险防范意识，树立理性投资、风险自担的正确理念，决绝高利诱惑，提高警惕，谨防受骗。（田雨千）